取引先の経営状態を確かめて信用取引を行うかどうかを判断したり、限度額を決めるには専門的な知識と経験が必要になります。さらに信用取引を開始した後も継続的に取引先の経営状態や売掛金の回収状況、現在の取引額などを確かめなければなりません。信用取引では先に商品やサービスを提供して後から売掛金を回収します。手元に現金がなくても取引が可能ですが、信用の供与や与信管理を適切に行わなければ損失を被る可能性があります。

取引先が倒産して売掛金の回収が不可能になったりしないように、継続的に経営状態を確かめることが大切です。日本企業の多くは信用取引を行っているため、一定期間が経過すると請求業務が必要になります。請求書の作成や送付、売掛金の回収などは経理スタッフの仕事ですが中小企業や零細企業では営業スタッフが担当するケースも多く見られます。請求業務や与信管理は取引量が多くなるほどスタッフの負担が増すので、外部委託した方が効率的です。

売掛金の回収や状況確認、回収不能となった場合の保証などを行っている専門の会社が存在します。大企業などでは請求業務や与信管理のため専門の部署を設置できますが、中小企業や零細企業では余裕がないのが通常です。これらの業務を適切に行わないと大きな損失を被る可能性があるので、経験豊富なプロに任せる必要があります。専門の会社に任せれば自社スタッフの負担が重くなるのを防ぎつつ、これらの業務を円滑に行うことができます。

通常業務に支障をきたすことなく信用取引を行いたいのであれば、プロのサポートを受けるのが賢明です。